中國人民銀行發(fā)布了《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。新規(guī)要求，從2025年8月1日起，如果客戶用現(xiàn)金購買黃金或其他貴金屬，單筆或日累計金額達到10萬元人民幣或等值外幣，從業(yè)機構(gòu)必須履行反洗錢義務(wù)。
圖片來源于網(wǎng)絡(luò)
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機構(gòu)需遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶風(fēng)險特征和交易性質(zhì)，開展盡職調(diào)查。同時，這類大額交易需在5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交報告，以防范洗錢風(fēng)險。
